Банки ОАЭ закрывают счета российского бизнеса
Под данным РБК кредитные организации Объединенных Арабских Эмиратов (ОАЭ) ужесточили процедуры мониторинга и стали массово закрывать счета. Особенное внимание уделяется компаниям с российскими корнями. Регистрация компании в ОАЭ для российского бизнеса является единственным путем, позволяющим открыть там счет.
Такое поведение объясняется угрозой попадания под санкции США и ЕС. Банки ОАЭ уже закрывали счета российских компаний в феврале 2024, и, видимо, из-за сложностей в переговорах и очередного санкционного давления начался новый круг.
Сейчас банки ищут любой предлог, чтобы закрыть счет за операции, не касающиеся деятельности в самих Эмиратах. Восстановить счет очень сложно, поэтому проще найти новый банк и работать с ним «правильно» с учетом опыта.
Какие есть основные причины блокировки счета:
— Не ответили на запрос банка в установленный срок;
— Ошибки в документах: могут закрыть счет в случае систематического допущения одних и тех же ошибок;
— Длительная бездеятельность по счету, разница между заявленными оборотами и реальными;
— Подозрения нарушения антиотмывочного законодательства, транзакции со странами, которые не раскрывают конечного бенефициара;
— Попадание компании и ее бенефициаров в санкционные списки США, ЕС, Канады, Австралии и Великобритании;
— Проведение сделок со странами из списка FATF, например, с Ираном;
— Совмещение нескольких логически несвязанных между собой видов деятельности: например, продажа оборудования для обработки мебели и соусов. Все виды деятельности прописываются в лицензии, которая выдается каждой компании, ее тоже важно не нарушать.
И все же, чтобы избежать подобных неприятностей, назначьте менеджера для оперативной коммуникации с банком. По возможности установите теплый контакт с персональным банковским специалистом и оперативно решайте все вопросы напрямую с ним, прося разъяснения и дополнительное время на ответы.
Такое поведение объясняется угрозой попадания под санкции США и ЕС. Банки ОАЭ уже закрывали счета российских компаний в феврале 2024, и, видимо, из-за сложностей в переговорах и очередного санкционного давления начался новый круг.
Сейчас банки ищут любой предлог, чтобы закрыть счет за операции, не касающиеся деятельности в самих Эмиратах. Восстановить счет очень сложно, поэтому проще найти новый банк и работать с ним «правильно» с учетом опыта.
Какие есть основные причины блокировки счета:
— Не ответили на запрос банка в установленный срок;
— Ошибки в документах: могут закрыть счет в случае систематического допущения одних и тех же ошибок;
— Длительная бездеятельность по счету, разница между заявленными оборотами и реальными;
— Подозрения нарушения антиотмывочного законодательства, транзакции со странами, которые не раскрывают конечного бенефициара;
— Попадание компании и ее бенефициаров в санкционные списки США, ЕС, Канады, Австралии и Великобритании;
— Проведение сделок со странами из списка FATF, например, с Ираном;
— Совмещение нескольких логически несвязанных между собой видов деятельности: например, продажа оборудования для обработки мебели и соусов. Все виды деятельности прописываются в лицензии, которая выдается каждой компании, ее тоже важно не нарушать.
И все же, чтобы избежать подобных неприятностей, назначьте менеджера для оперативной коммуникации с банком. По возможности установите теплый контакт с персональным банковским специалистом и оперативно решайте все вопросы напрямую с ним, прося разъяснения и дополнительное время на ответы.
